૬ વર્ષ જૂના NPA થી CBI FIR સુધી… લોનના પૈસા કેવી રીતે વાળવામાં આવ્યા, અને જય અનમોલનું નામ કેવી રીતે આવ્યું? આ છે અંદરની વાર્તા.

વાસ્તવિક રમત ખુલી ગઈ: પૈસા ક્યાં ગયા?

2016 અને 2019 દરમિયાન RHFL પર ભંડોળના ડાયવર્ઝનની શંકાને કારણે, બેંકે ગ્રાન્ટ થોર્ન્ટન (GT) દ્વારા ફોરેન્સિક ઓડિટ કરાવ્યું, જેમાં બે મુખ્ય ખુલાસા થયા. પહેલો ખુલાસો એ હતો કે ₹12,573 કરોડ PILEs (સંભવિત પરોક્ષ રીતે લિંક્ડ એન્ટિટીઝ) તરીકે ઓળખાતી એન્ટિટીઝને વિતરિત કરવામાં આવ્યા હતા. આમાંથી, 86% કોર્પોરેટ લોન RHFL ના મુખ્ય વ્યવસાય સાથે ઓછી જોડાણ ધરાવતી કંપનીઓને આપવામાં આવી હતી. ઘણી કંપનીઓની નાણાકીય ક્ષમતા નબળી હતી, છતાં તેમને મોટી લોન આપવામાં આવી હતી. બીજો ખુલાસો ડાયવર્ઝનની પદ્ધતિનો હતો: પૈસા કઈ કંપનીઓને ગયા?

FIR અને ઓડિટ રિપોર્ટ મુજબ, RHFL ના ભંડોળ રિલાયન્સ ગ્રુપની ઘણી કંપનીઓમાં વાળવામાં આવ્યા હતા જેનો લોન સાથે કોઈ સીધો સંબંધ નહોતો:

FIR માં કંપનીના નામની લિંક ભૂમિકા

FIR માં કંપનીના નામની લિંક ભૂમિકા
રિલાયન્સ કોમર્શિયલ ફાઇનાન્સ લિમિટેડ ગ્રુપ એન્ટિટી: RHFL તરફથી મળેલા ભંડોળ અહીં મોકલવામાં આવ્યા હતા
રિલાયન્સ ટેલિકોમ લિમિટેડ ગ્રુપ એન્ટિટી: દેવાની ચુકવણી માટે ટ્રાન્સફર અને ઉપયોગ કરાયેલ ભંડોળ
રિલાયન્સ કોમ્યુનિકેશન ઇન્ફ્રાસ્ટ્રક્ચર લિમિટેડ ગ્રુપ કંપની: PILE રૂટ દ્વારા પ્રાપ્ત ભંડોળ
KM ટોલ રોડ પ્રાઇવેટ લિમિટેડ: પાસ-થ્રુ રૂટમાં ઉપયોગમાં લેવાયેલ ઇન્ફ્રા લિંક
રિલાયન્સ નેવલ એન્ડ એન્જિનિયરિંગ લિમિટેડ: ડિફેન્સ શિપયાર્ડ: પરોક્ષ વ્યવહારો દ્વારા પ્રાપ્ત ભંડોળ
આ બધા નામો FIR ના પરિશિષ્ટ-A માં સૂચિબદ્ધ છે.

પહેલો મુખ્ય પ્રશ્ન: પૈસા કેવી રીતે વાળવામાં આવ્યા?

ફોરેન્સિક ઓડિટમાં બહાર આવ્યું છે કે 40% ભંડોળ (3,573 કરોડ રૂપિયા) આ ગ્રુપ કંપનીઓની બાકી લોન ચૂકવવા માટે ઉપયોગમાં લેવાયું હતું. બીજા 18% (1,610 કરોડ રૂપિયા) નો ઉપયોગ ગોળાકાર વ્યવહારોમાં કરવામાં આવ્યો હતો. આનો અર્થ એ છે કે ખોટા વ્યવસાયિક વોલ્યુમ બનાવવા માટે પૈસા RHFL ને પાછા ફર્યા હતા. 9% નાણાં ફિક્સ્ડ ડિપોઝિટ અથવા મ્યુચ્યુઅલ ફંડમાં રોકાયેલા હતા. 22% ભંડોળ શોધી શકાયું ન હતું. ઓડિટ મુજબ, આ રકમ શોધી શકાતી નહોતી.

બીજો મુખ્ય પ્રશ્ન: કોણ જવાબદાર છે?

FIR મુજબ, RHFL ના ભૂતપૂર્વ ડિરેક્ટર જય અનમોલ અંબાણી અને ભૂતપૂર્વ CEO અને ડિરેક્ટર રવિન્દ્ર સુધાલકર મુખ્યત્વે જવાબદાર છે. FIR માં એક અજાણ્યા સાથી અને અન્ય એક અજાણ્યા સરકારી અધિકારીનો પણ ઉલ્લેખ છે, જોકે FIR માં તેમના નામનો ઉલ્લેખ નથી. બેંક અનુસાર, આ વ્યક્તિઓ RHFL ના રોજિંદા સંચાલન અને ભંડોળના નિર્ણયો માટે જવાબદાર હતા. એવો આરોપ છે કે તેઓએ વ્યવસ્થિત રીતે ભંડોળ એકસાથે વાળ્યું હતું.

મુખ્ય ખુલાસો: આ મામલો કેવી રીતે ખુલ્યો?

લોન છેતરપિંડીની પુષ્ટિ કર્યા પછી, બેંકે 10 ઓક્ટોબર, 2024 ના રોજ અનમોલ અંબાણી અને સુધાલકરને છેતરપિંડીના આરોપી જાહેર કર્યા. 16 ઓક્ટોબર, 2024 ના રોજ આ બાબતની જાણ RBI ને કરવામાં આવી. 13 નવેમ્બર, 2025 ના રોજ CBI ને સત્તાવાર FIR મોકલવામાં આવી. આ ફરિયાદના આધારે, CBI એ 6 ડિસેમ્બર, 2025 ના રોજ FIR નોંધી.

લોન છુપાવવાનું મોડેલ ઘણા વર્ષો સુધી ચાલુ રહ્યું.

છ વર્ષ પહેલાં NPA બનેલી લોન ધીમે ધીમે દેશના સૌથી મોટા કોર્પોરેટ ફંડ ડાયવર્ઝન કેસમાંથી એક બની ગઈ. CBI FIR સ્પષ્ટપણે દર્શાવે છે કે બેંકના ભંડોળ ઘર ખરીદનારાઓને આપવાને બદલે, તેને કોર્પોરેટ ચેનલો દ્વારા ગ્રુપ કંપનીઓમાં વાળવામાં આવ્યા હતા. જય અનમોલ અંબાણી સહિત RHFL ના ટોચના અધિકારીઓ આ નિર્ણયોમાં સીધા સંડોવાયેલા હતા.

ફંડ ડાયવર્ઝન, સર્ક્યુલર ટ્રાન્ઝેક્શન અને લોન છુપાવવાનું આખું મોડેલ ઘણા વર્ષો સુધી ચાલુ રહ્યું. આ કેસ હવે CBI ની કસ્ટડીમાં છે, અને તપાસ નક્કી કરશે કે માસ્ટરમાઇન્ડ કોણ હતું અને આ મોટા ભંડોળ ડાયવર્ઝન માટે કોણ જવાબદાર છે.